Zasady losowania OFE

Zasady losowania w ZUS

• losowanie ZUS odbywa się dwa razy do roku – w ostatnim dniu roboczym lipca oraz stycznia.
• Aby uniknąć udziału w najbliższym losowaniu należy do 10 lipca lub 10 stycznia przystąpić do wybranego OFE.
• w losowaniu biorą udział jedynie OFE, które: posiadają nie większy niż 10% udział w rynku OFE pod względem wysokości zarządzanych aktywów (czyli największe OFE są wykluczone) i osiągnęły stopę zwrotu wyższą niż średnia ważona w dwóch ostatnich okresach rozliczeniowych publikowanych przez KNF.

Zasady budowy rankingu OFE z KNF

Komisja Nadzoru Finansowego (która zastąpiła KNUiFE, a wcześniej UNFE) co pół roku publikuje oficjalny ranking funduszy emerytalnych. Na podstawie stale gromadzonych danych KNF oblicza minimalną wymaganą stopę zwrotu z inwestycji. Jeżeli jakiś fundusz zarobi dla swoich klientów mniej niż wynosi wyliczona minimalna stopa zwrotu, następuje tzw. niedobór, i PTE prowadzące taki fundusz musi dopłacić z własnej kieszeni różnicę.

Loteria w ZUS, fantastyczny wynik OFE w 2010

Od trzech oficjalnych zestawień KNF sytuacja “na górze” jest dość stabilna. Na pierwszym miejscu nieodmiennie Generali, na trzecim również niezmiennie Amplico, dalej AXA i Allianz. Jednak porównanie zestawienia trzyletniego z rocznym wskazuje, że już w kolejnym rankingu OFE wg KNF mogą nastąpić przetasowania.

Czy będą zmiany wśród liderów rankingów OFE?